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云南中行专业高效金融服务保驾护航 ——汇率风险 云南涉外企业不再愁
来源:中国银行 编辑:孙宁萌 2020年11月16日 15:17

  今年以来,受新冠疫情、中美关系、地缘政治、美国大选等因素影响,全球金融市场经历了历史罕见的巨震,人民币汇率双向剧烈波动,宽幅达6000多个点。特别在美国大选期间,人民币汇率波动加剧,给涉外企业带来了极大的汇率风险,企业如何在波动的市场环境中规避风险?避免汇率波动给企业正常经营带来的不确定性?

  无疑,中国银行云南省分行给出了优秀的应对策略。

  动荡格局 多封感谢信背后的专业高效服务

  “感谢中国银行云南省分行高效、优质而专业地提供金融服务,在企业面对近期外汇市场剧烈波动时,及时提示风险、高效完成业务,为公司最大限度地节省了财务成本。”11月5日,中国银行云南省分行金融市场部收到了一封来自某大型驻昆央企的感谢信。

  该驻昆央企主要从事“走出去”工程项目建设,前期已收到大额美元,由于市场转向迅速,客户一直未找到合适的结汇时机。直到11月4日,该企业根据中国银行的汇率市场行情直播及价格风险提示,果断在中行进行T+1锁汇,成功将2000多万美元结汇价格锁定在了当日的较高值。

  收到这封感谢信,云南中行金融市场部的交易员们深感欣慰。能帮助企业在波动剧烈的金融市场环境中规避风险,是云南中行金融市场部交易团队设立的目标和初衷。

  时间回到11月4日,四年一次的美国大选进入白灼化阶段。面对市场突变,云南中行金融市场部迅速做出反应,多年的交易经验使得交易员们对此次市场变化以及市场机会摩拳擦掌,严正以待。11月4日9时30分,外汇市场开始交易,团队人员分组开展行动:一组通过中行海外分行了解境外人民币实时波动情况,通过回归分析预测国内市场变化;一组与中行汇率保值重点客户沟通,对此次大选带来的影响进行分析,与客户一起商定汇率保值方案;一组紧盯市场,测算汇率点差变化,与总行进行价格对接,在工作群里直播最新选举进展及汇率波动情况,实时向客户、辖内客户经理提供市场信息及风险提示……一时间,整个部门完全沉浸在激烈的工作气氛当中。

  人民币汇率的不断变化也在牵动着交易员的每根神经和每次心跳。分秒必争!锱铢必较!每一个点位的波动对客户就是几十甚至上百万元的资金影响。此时更要求交易员冷静果断,抓住好的点位完成交易。10时15分,中行及时的风险提示和报价获得该驻昆央企的肯定,企业迅速完成内部授权和发送交易指令。10时30分,大选当日中行首笔2000多万美元锁汇交易落地!

  与此同时,某州市一民营进出口企业,在收到中行风险提示后,通过中国银行的电子交易平台,及时叙做了700多万美元的结汇业务,成功将结汇汇率锁定在当日高点6.7350。

  “中国银行的电子交易平台十分好用,它既能提供报价等实时资讯、24小时不间断交易服务,有效帮助我们在人民币国际化的环境下大幅提升交易能力,还能帮助企业安全、快捷办理资金交易,让我们在美国大选这天迅速找到了结汇时机。”该民营企业负责人介绍到。据了解,仅是在今年疫情防控期间,该企业足不出户,通过电子交易平台陆续累计结汇几千万美元,极大地提高了办事效率。

  客户业务的落地,使交易员们信心倍增,再接再厉,与多家企业继续沟通并与总行达成交易。随着大选消息的一波三折,随后,人民币出现持续升值的态势,客户焦急情绪逐渐浓厚,团队人员跟踪市场报价,及时向各家客户发送最新报价,寻找更多的交易空间,根据客户不同需求、不同市场预判情况量身定制了汇率保值方案,进一步打响了中行外汇保值业务品牌攻坚战。

  中行的专业交易能力得到了客户的高度评价,一些原本保值观念相对保守的企业也慕名而来,主动与中行开展汇率保值业务,多封来自客户的感谢信也纷纷送达。

  快准稳省 助力境外债发行企业规避汇率风险

  “这是一笔期限为3年的大额美元境外债保值业务,一季度为企业在汇率高点结汇后,我们对企业提供了历时近半年的持续报价、市场分析建议及外汇政策咨询等一系列金融服务。最终,在10月份人民币汇率升值的有利时机,及时为客户锁定了3年后到期的价格,为其规避了未来汇率波动的风险。由于企业选择的保值时机较好,付出的保值成本仅占其预期成本的三分之一,还助其优化了财务报表,减轻财务压力。”云南中行金融市场部交易员介绍了这个案例。 

  实际上,这家市级国有企业只是受益于云南中行专业高效金融服务的涉外企业缩影。近年来,国家相继出台各项政策,鼓励利用外资,拓宽实体经济融资渠道,降低融资成本。得益于这一政策红利,云南省级、市级企业外债融资规模大幅增加。但人民币汇率双向波动,给境外债发行企业带来困扰,随之带来的汇兑损益导致企业承受了额外风险。

  为了帮助云南境外债发行企业走出困境,云南中行金融市场部持续为多家境外债发行企业提供一系列的汇率利率保值服务,成功落地十亿余美元保值业务,涵盖即(远)期结售汇、期权及期权组合、掉期等品种,在省内境外债保值市场上处于领先地位。

  同时,中行还全程协助企业完成从政策解答、外管备案、资金回流、账户开立、保值方案及报价、业务叙做等所有业务流程,帮助企业以可控的保值成本规避市场不确定性带来的汇率风险。

  长期以来,云南中行还注重通过举办客户交流会、市场分析讲座,邀请国内专家为涉外企业进行外汇市场讲解、热点分析,以期让涉外企业能够树立正确的汇率保值中性理念,最大限度助其规避因各种不确定因素导致的汇率风险,帮助企业实现外汇头寸的保值增值。

  云南中行金融市场部在省内外汇保值业务的开展,已有近三十年的历史,在市场上始终保持领先地位。该团队是一支经验丰富、高素质、高学历的专业团队,善于分析国际金融市场信息,拥有业内一流的业务交易和市场研判能力。金融市场部相关负责人介绍,下一步,该行还将持续根据客户需求情况,结合市场行情,为客户提供专业化服务和个性化定制方案,给予最中肯、最有利的保值建议和最优秀的报价,力争做到“客户可信赖、行内靠得住、市场数得上、监管有口碑”。

  在我国金融体系日益完善背景下,作为参与者与推动者,每个人也经历着不一样的职业磨练和和人生成长。2020年终将成为大家一生难忘的珍贵回忆,而未来无论还要经历怎样的市场血雨腥风,云南中行金融工作者们都将心怀感恩,不忘初衷继续前行。

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